I. Centrales – formativos de un banquero
- Negocio y Riesgo Crediticio: El corazón de nuestra capacitación en banca, donde volcamos todos nuestros conocimientos y experiencia como banqueros y capacitadores. Enfocado a capacitar ejecutivos de cuentas, de riesgos, y de productos en conocimientos y vivencias para un adecuado manejo conjunto del negocio. Ofrecido con orientación por segmento de negocio – corporativo, PYME, consumo.
- Gestión de Riesgo Crediticio – Avanzado: Orientado a complementar la formación con el tratamiento de temas de mayor complejidad – estrategia y planificación de negocios y portafolio, créditos sindicados y estructurados, re-estructuraciones, préstamos con problemas, etc.
- Introducción al negocio de la banca: Programa diseñado para ejecutivos de áreas de apoyo. Entender el negocio, funcionamiento y cómo ganamos dinero en un banco, conocer su estructura de balance, el rol de cada uno, el resultado del trabajo en equipo, etc. Curso formativo que genera motivación, pertenencia y compromiso.
II. Específicos – focalizados en temas o aspectos del negocio
- Financiamiento basado en activos («ABF»): Un enfoque estratégico y crediticio.
- Garantías y colaterales: Evaluación y manejo.
- Estrategia de negocio y riesgo crediticio enfocado a la Banca Comercial / PYME.
- Programas de productos y de crédito: La importancia del especialista.
- Análisis de estados contables y calificación crediticia.
- Señales de alarma temprana / Reconocimiento de problemas.
- Rehabilitación, re-estructuración y cobranza de créditos con problemas.
- Manejo integral de préstamos con problemas (Remedial Management).
- Riesgo financiero y de mercado.
- Gestión de riesgo en la banca de consumo.
- Comercio Exterior.
- Sistema de Información y Manejo de portafolio (“MIS & Portfolio Management”).
- Riesgo país – Análisis y planificación de escenarios.
- Estudios de industrias – la importancia de la especialización en la planificación del portafolio.
- Procesos de revisión de activos de riesgo – Revisiones internas.
- Testeo y revisión rápida de portafolio («Stress Testing & Rapid Portfolio Reviews»): Anticipando lo inesperado.
III: Prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo
Programas que cubren la problemática del tema, su marco regulatorio y que capacitan en diseñar e implementar políticas, normativas y procedimientos para una efectiva prevención de estos delitos. Talleres interactivos teórico / prácticos orientados a cubrir los requerimientos de los diferentes sujetos obligados y la actualización permanente de las normativas y de las tipologías de delito.
IV: Riesgo ambiental y social y su impacto en el negocio
Basados en la metodología desarrollada por el Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente (UNEP FI) y organismos multilaterales como CFI, FMO y BID para el análisis y manejo de los riesgos sociales y ambientales que se presentan en las carteras de negocios de las entidades financieras. Programas enfocados tanto en los riesgos implícitos como en las oportunidades que surgen de una visión sustentable de los negocios.
- Análisis y evaluación de riesgos socio-ambientales en las carteras de préstamos – nuestro programa “central”.
- Análisis y evaluación de riesgos socio-ambientales en industrias, proyectos y actividades específicas – programa avanzado.
- Análisis de riesgos ambientales y sociales para entidades financieras dictado por el Programa de Naciones Unidas para el Medio Ambiente – curso virtual.